挪金融监管机构

2007-04-26 21:08 文章来源：经商处

文章类型：编译内容分类：新闻

挪威金融监督委员会的基本情况
1、历史沿革。挪威金融监督委员会成立于1986年，由成立于1900年的银行监管局和成立于1911年的保险委员会合并而成。1987年至1992年的金融危机期间，挪威金融监督委员会受到批评，主要是太关注于内部机构事务以及监管手段不充分等，要求将其监管职能转移至挪威中央银行。1992年，挪威议会颁布法令，不但反对合并，相反还决定进一步加强其监管职能。
2、机构性质。挪威金融监督委员会为独立的官方机构，对财政部负责，根据议会制定的法律，开展监管工作，拥有董事会和国王授权任命的总经理，由被监管机构提供部分财政经费。
3、法律依据。挪威金融监督委员会履行监管职能的主要法律依据是：《信用机构、保险公司和证券交易监管法》（Act on Supervision of Credit Institutions，Insurance Companies and Securities Trading etc），简称《金融监管法》 (Financial Supervision Act)。相关的法律还有：审计法（Auditors Act）、《证券交易法》（Securities Trading Act）、《证券基金法》（Securities Funds Act）、《证券注册法》（Securities Register Act）、《股票交易法》(Stock Exchange Act)、外部会计授权法（The Authorisation of External Accountants Act）、债务催收法（Debt Collection Act）、反洗钱法（Money Laundering Act）等。除根据法律外，挪威金融监督委员会还根据议会、政府以及财政部的指令开展工作。今后几年内，根据在新欧盟规则以及与国际会计标准相适应的监管规则，挪威金融监督委员会还将被赋予更多的职能，在许多领域，特别是证券领域，将实施一大批重要法规。
4、主要职能。挪威金融监督委员会通过为金融机构制定行为规范，确保其遵守法律和法规，合法正当地开展经营活动，努力降低金融风险，维护市场秩序，增加良性资本，保证金融用户利益。对主要行业的监管内容主要为：一是在银行监管方面，主要任务是保证足够的金融实力、提出风险预警、促进金融稳定和保证规范的市场秩序。1994年，开始实施宏观经济监管。根据挪威和世界经济发展情况，系统分析和评估挪威金融市场潜在的影响稳定的因素。二是在证券市场监管方面，主要任务是监管市场功能和用于投资的工商业资本运作是否正常。监控挂牌交易机构是否遵守法律法规，其资金状况是否良好以及资金运作是否规范。三是在保险监管方面，主要任务是确保资金安全、提出风险预警、促进金融稳定以及维护合理的市场秩序。四是在审计监管方面，主要任务批准个人或企业申请行业执照、注册以及对其监管，保证其行为具有独立性，业务活动符合法律法规。国际和挪威经验都证明，高效和独立对审计工作非常重要。因此，在审计监管方面的工作重点是保证审计更好的独立性。五是在外部会计监管方面，主要任务为行业审核批准、注册以及监管，保证其活动符合法律法规，以规范方式开展工作。六是在房地产代理公司监管方面，检查房地产代理公司以及代理律师行为是否符合法律。七是在债务催缴托收方面，主要任务是监管债务催缴托收公司的金融状况以及是否正确保管所托收的资金。